PayPal koppelen aan AI: transacties terugvinden zonder het zakelijke account te openen
PayPal is aan AI te koppelen. De assistent maakt een overzicht van de transacties in een tijdvak dat je opgeeft, kan een betaling starten en kan geld terugstorten op een eerder ontvangen betaling. Terugbetalen is onomkeerbaar en gebeurt daarom alleen op verzoek en na bevestiging. Wat de assistent mag, bepalen jullie zelf.
Wat de assistent bij PayPal kan opvragen
Transacties in een tijdvak
De assistent zet de transacties van een opgegeven periode op een rij, desgewenst beperkt tot een bepaalde status. Dat is de ingang voor elke vraag die begint met hoeveel of welke.
Lange periodes in stukken
Voor een kwartaal of een jaar loopt hij het tijdvak in delen langs en voegt de uitkomsten samen. Het antwoord komt er, maar een brede vraag kost merkbaar meer tijd dan een vraag over één maand.
Een betaling starten
De assistent kan een betaling klaarzetten met het bedrag, de omschrijving en de plek waar de klant na het betalen terechtkomt. Die staat daarna in jullie eigen PayPal-account.
Terugbetalen op een ontvangen betaling
Op een betaling die eerder is ontvangen kan de assistent geld terugstorten, geheel of gedeeltelijk, met een notitie voor de klant. Die handeling is niet terug te draaien.
Valuta apart houden
Komt er geld binnen in meerdere valuta, dan blijven die in het antwoord gescheiden. De assistent telt bedragen in verschillende valuta niet bij elkaar op en verzint geen koers.
Waarvoor organisaties de PayPal-koppeling inzetten
Administratie
- Situatie
- Bij de maandafsluiting moet duidelijk zijn wat er via PayPal is binnengekomen en of dat aansluit op de rest.
- Wat de agent doet
- De assistent zet de transacties van die maand op een rij met datum, bedrag en valuta.
- Resultaat
- Een overzicht dat direct in de chat staat, zonder dat iemand inlogt op het zakelijke account.
Klantenservice
- Situatie
- Een klant zegt via PayPal te hebben betaald, maar in het ordersysteem staat niets.
- Wat de agent doet
- De assistent kijkt naar de transacties van de dagen rond de bestelling en meldt of er een betaling van dat bedrag tussen staat.
- Resultaat
- De medewerker kan meteen zeggen of de betaling er is en hoeft niet door te verwijzen naar de administratie.
Internationale verkoop
- Situatie
- De verkoopafdeling wil weten hoe het afgelopen kwartaal via PayPal is verlopen, in meerdere valuta.
- Wat de agent doet
- De assistent loopt het kwartaal in delen langs en houdt de valuta daarbij uit elkaar.
- Resultaat
- Een beeld per valuta in plaats van één opgeteld getal dat niets betekent.
Retourafhandeling
- Situatie
- Een klant heeft recht op teruggave van een deel van zijn aankoop en vraagt hoe lang dat duurt.
- Wat de agent doet
- De assistent zoekt de ontvangen betaling op, stelt de teruggave voor met bedrag en een notitie en voert hem pas uit na akkoord.
- Resultaat
- De teruggave staat klaar met een leesbare toelichting, en de afhandeling is terug te vinden in het logboek.
Van verbinding tot afgebakende assistent
-
1
Toegang op jullie eigen account
Jullie geven vanuit PayPal zelf toestemming af voor het zakelijke account. Die toestemming is van jullie en kan er ook weer af, zonder tussenkomst van ons.
-
2
Kiezen wat er mag
Transacties opvragen is de basis. Een betaling starten en terugbetalen zijn aparte keuzes die uit blijven tot iemand ze bewust vrijgeeft.
-
3
Perioden afspreken
Omdat een breed tijdvak in stukken wordt opgehaald, spreken we af hoe ver terug de assistent standaard mag kijken. Zo blijven de antwoorden snel en voorspelbaar.
-
4
Zichtbaar in het logboek
Elke actie komt in het logboek, met de periode waar het over ging. Bij een teruggave staat het bedrag erbij, plus wie erom vroeg.
Geld terugstorten is onomkeerbaar
De schrijfacties van deze koppeling raken echt geld op een echte rekening, en een teruggestort bedrag komt niet vanzelf terug.
Waar de data staat: Nederland
Teruggave alleen na akkoord
De assistent noemt de ontvangen betaling, het bedrag en de valuta en wacht op een expliciet akkoord. Daarna is de teruggave definitief.
Toestemming die jullie intrekken
De verbinding werkt op een toestemming die jullie zelf hebben afgegeven en zelf kunnen intrekken. Er wordt geen inlog van een medewerker gebruikt.
Alleen voor wie ermee moet werken
Je bepaalt welke rollen de PayPal-assistent mogen gebruiken. Een team dat alleen hoeft te kunnen opzoeken, krijgt de teruggave er niet bij.
Op een eigen server
Het model draait op een eigen server in Nederland. De transactiegegevens uit PayPal gaan niet naar een Amerikaanse modelaanbieder en worden nergens voor training gebruikt.
Wat klanten over PayPal en AI vragen
Kan ik PayPal koppelen aan ChatGPT?
ChatGPT heeft geen verbinding met jullie zakelijke PayPal-account, en toegang tot een betaalrekening geef je niet aan een publieke chatbot. IntraGPT chat op dezelfde manier, maar met een koppeling die aan één account vastzit, alleen doet wat jullie hebben vrijgegeven en alles vastlegt.
Werkt IntraGPT met PayPal?
Ja, dit is een werkende koppeling die bij klanten draait. De assistent maakt transactieoverzichten per tijdvak, kan een betaling starten en kan een eerder ontvangen betaling terugstorten als jullie dat toestaan.
Wat kost een PayPal-koppeling?
Het koppelen zit in het traject dat we samen doorlopen. Wat het werk bepaalt is of er naast opvragen ook betalingen gestart en teruggaven gedaan mogen worden, en hoeveel accounts er zijn. Dat maken we vooraf concreet.
Hoe lang duurt het inrichten?
Zodra de toestemming op het zakelijke account is afgegeven, staat de koppeling in minuten. De doorlooptijd zit meestal in het intern regelen wie die toestemming mag geven en of terugbetalen via de assistent is toegestaan.
Waarom duurt een vraag over een heel jaar zo lang?
Omdat de assistent een lang tijdvak in delen ophaalt en de uitkomsten daarna samenvoegt. Bij een jaar zijn dat veel losse rondjes, dus het antwoord laat langer op zich wachten. Vraag je per maand of per kwartaal, dan heb je het overzicht veel sneller en kun je doorvragen waar het interessant wordt.
Kan een teruggave nog worden teruggedraaid?
Nee. Zodra het geld terug is gestort, is die handeling definitief en is er geen weg terug via de assistent. Daarom toont hij vooraf de betaling, het bedrag en de valuta en wacht hij op bevestiging. Wilt u het bedrag alsnog ontvangen, dan moet dat via een nieuwe betaling lopen.
Wie bepaalt of er betalingen gestart mogen worden?
Dat is een keuze van jullie beheerder en staat los van het opvragen. Veel organisaties zetten het opvragen breed open en houden het starten van betalingen en het terugstorten bij finance. Zolang het niet is aangezet, kan de assistent het niet doen.
Telt de assistent bedragen in verschillende valuta bij elkaar op?
Nee. Bij elk bedrag hoort de valuta waarin het binnenkwam, en die houdt de assistent aan. Een overzicht over een periode wordt daarom per valuta gepresenteerd. Wilt u één totaal in euro, dan is daar een koers voor nodig die de koppeling niet zelf bedenkt.